隨著相關舉措的推出及實施，中小企業(yè)融資難問題得到了一定程度的緩解。數(shù)據(jù)顯示，上半年，各類非金融企業(yè)在銀行間市場累計發(fā)行各類債務融資工具4.7萬億元，占非金融企業(yè)直接債務融資總額的近70%，其中有160家中小企業(yè)通過銀行間市場募集資金103.67億元，有力地支持了中小企業(yè)的發(fā)展。人民銀行市場司副司長吳顯亭日前在接受中國政府網(wǎng)采訪時表示，人民銀行等相關機構將通過加快發(fā)展銀行間債券市場，穩(wěn)步開展中小企業(yè)信貸資產(chǎn)證券化試點等多方面拓寬中小企業(yè)融資渠道，助力中小企業(yè)解決融資難題。
在加快發(fā)展銀行間債券市場方面，人民銀行將指導銀行間市場交易商協(xié)會陸續(xù)推出短期融資券、中期票據(jù)、中小企業(yè)集合票據(jù)等一系列創(chuàng)新產(chǎn)品，對中小企業(yè)發(fā)行債務融資工具提供綠色通道。前述創(chuàng)新產(chǎn)品不僅能使大型企業(yè)擴大直接融資后，使金融機構騰出更多的信貸資金支持中小企業(yè)，這些創(chuàng)新產(chǎn)品還能有效擴大中小企業(yè)的融資來源。
2008年10月，中國人民銀行批準浙商銀行在銀行間債券市場發(fā)行6.96億元中小企業(yè)信貸資產(chǎn)支持證券，雖然債券發(fā)行規(guī)模不大，但由此趟開了通過信貸資產(chǎn)證券化提高金融機構支持中小企業(yè)發(fā)展積極性的新路子，為進一步擴大中小企業(yè)信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務提供了實踐經(jīng)驗。吳顯亭表示，國務院已經(jīng)批準信貸資產(chǎn)證券化繼續(xù)擴大試點，目前人民銀行會同相關部門正在積極研究進一步擴大中小企業(yè)信貸資產(chǎn)證券化的實施方案。
針對國內(nèi)勞動密集型小企業(yè)比較多的特點，人民銀行和財政部、人力資源和社會保障部從2002年開始設立了小額擔保貸款政策，主要是通過財政貼息和擔保來撬動銀行貸款，更好地加大金融機構對勞動密集型小企業(yè)的信貸投放。按照政策規(guī)定，經(jīng)過勞動保障部門認可的勞動密集型小企業(yè)，如果當年新招用的下崗職工和就業(yè)困難的人員達到企業(yè)現(xiàn)有在職職工總數(shù)的30%以上，超過100人以上企業(yè)達到15%以上，且與招用職工簽訂一年以上的勞務合同，就可以向經(jīng)辦金融機構申請不超過200萬元的貸款，貸款期限不超過兩年。且財政部門將按照貸款基準利率的50%給予貸款貼息并提供擔保。截至目前，金融機構對勞動密集型企業(yè)發(fā)放的小額擔保貸款余額達43億元，小額擔保政策在擴大就業(yè)、支持勞動密集型小企業(yè)發(fā)展方面發(fā)揮了積極作用。
同時，人民銀行將積極指導、支持和鼓勵金融機構根據(jù)中小企業(yè)的特點，研發(fā)推出不同的金融創(chuàng)新產(chǎn)品和服務方式。目前，各家金融機構不僅設立了支持中小企業(yè)的專營服務機構或?qū)I部門，同時也推出了各具特色的金融創(chuàng)新產(chǎn)品。比如，中國建設銀行的“速貸通”、“誠貸通”、“小貸通”，中國郵政儲蓄銀行的“好借好還”，光大銀行的“陽光套餐”等，在服務中小企業(yè)發(fā)展方面發(fā)揮了積極作用。此外，還有不少金融機構通過小企業(yè)“信貸工廠”、供應鏈融資、知識產(chǎn)權抵押融資、應收賬款質(zhì)押融資、融資租賃等服務方式，為中小企業(yè)擴大融資和提供配套金融服務提供了有力支持。
吳顯亭表示，人民銀行將加強同證監(jiān)會等相關部門的配合和協(xié)作，進一步加快直接融資服務中小企業(yè)的工作，積極支持符合條件的中小企業(yè)通過創(chuàng)業(yè)板、中小企業(yè)板以及場外的股份代辦轉讓系統(tǒng)，有效拓寬融資渠道。
吳顯亭指出，結合目前我國企業(yè)數(shù)量龐大和金融機構新增貸款數(shù)額處于高位的實際，廣大中小企業(yè)的融資需求不可能完全通過貸款方式滿足，“應該通過直接融資等多種渠道，多方面拓寬融資來源”。比如，在直接融資方面，符合條件的中小企業(yè)可以通過中小企業(yè)板、創(chuàng)業(yè)板等直接融資，還可以選擇在銀行間市場發(fā)行中小企業(yè)集合票據(jù)、短期融資券。同時，今年交易商協(xié)會推出了“區(qū)域集優(yōu)”模式，通過加強地方政府、金融機構以及人民銀行的合作，將更好地支持中小企業(yè)通過銀行間債券市場融資。
標簽Tags：
關鍵字：
中小企業(yè),融資,人民銀行,央行
|
